O VMONEY

Módulo inicial que permite controlar cadastramento de clientes (cedentes), sacados, controlar limites de crédito, cálculos das operações e emissão dos principais documentos: Contrato de Fomento Mercantil, Termo Aditivo, Nota Fiscal, Carta de Notificação ao Sacado, ente outros. Principais recursos:

• Cadastro de Cedentes e Sacados
• Estabelecimento de limite de crédito, prazos máximos e mínimos, valores máximos e mínimos
• Emissão de contratos de:
  • Fomento Mercantil,
  • Prestação de Serviços Cobrança,
  • Fornecimento de Matéria Prima (Adiantamento - Fomento)
• Cadastro de Moedas, Taxas e Índices
• Cadastro de Operadores – para gerenciamento de comissão
• Cadastro de Propostas
• Todos os cálculos
• Emissão de Aditivos de Contratos
• Relatórios cadastrais de Cedentes e Sacados
• Relatórios de resumo de operações
• Controle de Risco por Cedente
• Controle de Risco por Sacado
• Cálculo das Taxas e spreads ao mês e ao período
• Extrato de Pagamento de Comissões a Operadores
• Cadastro de Bancos
• Cadastro de Agências
• Cadastro de Contas Corrente
• Controle de Cobrança Bancária
• Controle de Cobrança em Carteira
• Controle de Notificação ao Sacado – emissão de carta de notificação
• Controle de Títulos em Cartório (Protesto de Títulos)
• Controle de Prorrogação de Título
• Relatórios Operacionais
  • Posição de Títulos por Cedente
  • Posição de Títulos por Sacado
  • Posição de Títulos por Vencimento
  • Posição de Títulos por Operador
  • Posição de Títulos por Banco
  • Posição de Títulos em Carteira
  • Posição de Títulos por Data de Operação
  • Posição de Títulos por Data de Liquidação
  • Seleção Relatórios
    • Período
    • Analítico ou Sintético
    • Títulos Vencidos
    • Títulos a Vencer
    • Títulos Liquidados
    • Todas as Situações dos Títulos (Geral)
• Títulos a receber
• Controle de Instruções
• Controle de canhotos e Notas fiscais
• Análise de operações
• Identificação e análise de borderôs
• Concentração de sacados
• Liquidez de sacados
• Raio X
• Checagem
• Relatórios gerencias
• Índice de liquidez
• Curva ABC da Carteira
• Curva ABC de operações
• Concentração de sacados
• Captura de códigos CMC7 para operações de cheques
• Geração de arquivos de custódia de cheques

Gerenciamento das contas bancárias, conciliação de saldos, contas a pagar e fluxo de caixa e controle de despesas com plano de contas flexível. Este módulo é composto por:

• Cadastro de Classe e Natureza
• Cadastro de Contas (dia do vencimento, meses de ocorrência, fornecedor)
• Cadastro de centros de custo
• Cadastro de rateio de centro de custo
• Cadastro de fornecedores
• Cadastro de contas a pagar
• Ajuste de rateio
• Relatório de contas a pagar e contas pagas
• Relatório de despesas por centro de custo e classe/natureza
• Fluxo de caixa

Administrar todas informações referentes a cobrança de títulos, desde a sua entrada no banco, até sua efetiva liquidação ou protesto de forma eletrônica, ou seja, total integração com os sistemas bancários. As principais funcionalidades deste módulo são:

• Cadastro de parâmetros do CNAB
• Relatório de prévia de transmissão para o banco
• Geração de arquivo de remessa
• Processamento do arquivo de retorno
• Relatório de ocorrências
• Geração de arquivo de retorno aos clientes

Para as empresas que já utilizarem o módulo de cobrança eletrônica, é possível identificar e cruzar as informações da praça onde um título é pago com a praça prevista para pagamento. Através deste módulo, fica fácil de visualizar possíveis fraudes por parte dos clientes.

• Importação dos registros de todas as agencias bancárias do país com os respectivos CEPs
• Integração com o procedimento de retorno bancário do módulo de cobrança eletrônica
• Classificação da praça de pagamento dos títulos com as seguintes possibilidades:
  • Título pago na praça prevista do sacado
  • Título pago forma da praça prevista do sacado
  • Título pago na mesma praça de do cedente
  • Título pago através de banco e agencia de fornecedor que o cedente já indicou
  • Título pago através de banco e agencia do próprio cedente indicado anteriormente
• Relatório de alerta de praça de pagamento com seleção por:
  • Cedente
  • Sacado
  • Período
  • Classificação da praça de pagamento
• Visualização em tela da praça de pagamento e sua respectiva classificação (tela de cobrança)

Também chamado de Conta Gráfica, Realiza a gestão de todas as pendências financeiras (débitos ou créditos) que devam ser observados quando ocorrerem movimentações de instruções com títulos em cobrança e disponibiliza os respectivos acertos nas operações ou diretamente com o módulo financeiro. Os recursos contemplados pelo módulo são:

• Geração de pendências de débito e crédito, vinculadas ou não aos títulos e operações.
• Manutenção de pendências, onde é possível alterar a taxa de correção da pendência.
• Extrato de conta corrente (em aberto e atualizado, alem do realizado e motivo do acerto).
• Geração débitos e créditos manuais.
• Amortizações
• Acertos diretos (integrado com o módulo financeiro)
• Recompra de títulos
• Geração de saldos credores e devedores em operações
• Integração total com as instruções comandadas pela cobrança
• Integração com o processamento dos arquivos de retorno
• Integração com os acertos realizados em operações

Módulo que existe apenas no sistema da Venture, onde ocorre todo o acompanhamento do processo de aprovação de um cliente antes de o mesmo torne-se um cedente, além do controle de renovação cadastral. Controle de “Regras do Jogo” para que o sistema aponte automaticamente qualquer divergência de uma operação em relação ao despacho do comitê de crédito. Registro das divergências e controle das aprovações com divergências.

Cadastro de clientes potencias para ser preenchido pelo gerente comercial com as seguintes informações:

• Ramo de atividade
• Gerente, superintendente e diretor comercial da factoring responsáveis pelo cliente
• Contatos (nomes, telefones e emails)
• Sócios, avalistas e procuradores com seus respectivos dados cadastrais e participações societárias
• Empresas Coligadas (sócios e participações)
• Principais clientes e fornecedores com respectivos percentuais de participação e todos os dados para contatos
• Faturamento mensal dos últimos anos
• Endividamento
• Formas de recebimento (duplicatas, cheques, cartões e seus prazos)
• Consultas ao Serasa/Equifax
• Registro de acompanhamento e visitas
• Parecer do gerente (sintético e detalhado)
• Principais produtos (produzidos, comercializados, importados) e seus percentuais de participação no faturamento

Análise cadastral:

• Confirmação ou não das informações preenchidas pela área comercial
• Baixa de documentos recebidos e emissão de protocolo de entrega dos mesmos
• Emissão de parecer para análise da diretoria de crédito ou diretoria comercial
• Encaminhamento do cliente para comitê comercial ou de crédito

Solicitação de POC:

Formalização da forma de operação com o cliente aprovado que contempla as seguintes informações:

• Limite de crédito
• Tranche
• Fator de compra
• Percentual de Ad valorem
• Tarifas
• Percentual máximo de concentração de Sacados
• Prazo médio ponderado
• Valores mínimos e máximos
• Prazos mínimos e máximos
• Percentual mínimo de checagem positiva
• Percentual máximo de checagem negativa
• Parecer

Comitê Comercial:

• Tela de avaliação de POCs em que o superintendente de cada plataforma comercial poderá inserir seus pareceres, aprovar para o comitê de crédito, retornar ou rejeitar as POCs de seus gerentes comerciais.

Comitê de Crédito:

• Tela de avaliação de POCs em que o diretor de crédito poderá emitir seu parecer, aprovar as POCs para o Comitê Diretoria, ou retornar, ou rejeitar a POC que está sendo avaliada.

Comitê Diretoria:

• Instancia máxima de decisão, onde ficarão registrados todos os participantes da reunião, seus respectivos despachos, além de atualizar os dados de limites, taxas e tarifas de cada cedente que está sendo aprovado.
• Integração com o módulo básico na aprovação de um borderô para cálculo, onde ocorrerá uma análise eletrônica da operação que está sendo proposta. Caso algum item aprovado pelo comitê de fique em desacordo com o que está sendo proposto, uma autorização eletrônica será gerada automaticamente para que os usuários com alçada de aprovação (através de senha) possam dar andamento à operação.

Visualização sintética e objetiva em uma só tela, de diversos indicadores da “saúde” do cliente, tais como; andamento das operações, risco, carteira, liquidez, checagem, notas fiscais, canhotos, pendências de conta corrente, grupo econômico e POCs.

Todos os números referentes aos itens mencionados poderão ser apresentados por Cedente, como era apresentado na antiga versão do Raiox, mas também na visão por Sacado e da carteira geral (da empresa como um todo).

Um painel de navegação analítico com recursos de ordenação (maior para o menor e vice-versa) em todas as colunas ficam disponíveis para que o usuário possa realizar sua pesquisa através de qualquer coluna, por exemplo: CNPJ, razão social do sacado, data de vencimento, valor e etc.

Através deste navegador, e possível acessar à tela de títulos a receber e realizar uma consulta detalhada de todas as informações do título que está sendo pesquisado.

O sistema VMONEYWEB disponibiliza acesso aos principais relatórios solicitados pelos clientes, além de permitir a digitação e envio de operações via internet. A transferência de responsabilidade das informações dos créditos onde os cedentes desejam receber o valor líquido da operação, também estão contemplados nesta solução.

• Envio de operações através de:
  • Arquivos CNABs
  • Arquivos formato Excel
  • Digitação
• Acesso aos relatórios de:
  • Títulos liquidados por data de pagamento ou processamento de liquidação
  • Títulos em aberto (vencidos e a vencer)
  • Títulos operados (por data de operação)
  • Extrato de conta corrente (em aberto/realizado)
• Controle de acessos de usuários

Controlar os títulos e as pendências de conta corrente que serão alvo da negociação da confissão de dívida.

Através de uma tela de proposta da confissão de dívida será possível simular os cálculos das parcelas, corrigindo os títulos e as pendências com uma taxa diferente da taxa de juros das parcelas.

Permitir o acompanhamento de todo o processo de aprovação da proposta e/ou lote, dede o momento da chegada, que pode ter sido pela Web, importação de (Cnab ou Excel) ou digitação, até o momento da efetivação e pagamento da operação.

Existe a possibilidade de controlar diversos pontos do processo, entre eles, o momento da aprovação da POC/Elegibilidade, do cálculo, da efetivação, do envio do documentos eletrônicos a serem assinados, as assinaturas das partes, entre outros.

O painel está desenvolvido com a tecnologia Web e pode ser acessado remotamente desde que o usuário esteja previamente autorizado a acessá-lo, ou seja, existe um controle de acesso ao painel que permite que usuários que tenham limitações de acesso aos dados, como por exemplo, os gerentes, visualizem somente as operações de seus clientes.

Um conjunto de aplicações que visa “exportar” os dados das operações, liquidações e contas a pagar que respeite o “layout” do software de contabilidade utilizado para a contabilização da factoring ou do prestador de serviço contratado para esta finalidade.

• Tela de parametrização de contas contábeis de:
  • Cedentes,
  • Contas bancárias,
  • Pendências
• Geração arquivo de entrada:
  • Operações de fomento mercantil
  • Operações de cobrança simples
  • Operações de fomento a produção
• Geração de arquivos de saída:
  • Recebimento de títulos próprios
  • Recebimento de títulos de terceiros
  • Acertos diretos de pendências
  • Acertos em operações
  • Amortizações